涨8000倍的虚拟货币（4天暴涨500倍的虚拟货币）

近年来，随着互联网经济的发展，区块链经济概念迅速走红网络，甚至已经走进寻常投资人的视野。

2008年11月1日，一位自称中本聪(Satoshi Nakamoto)的人发表一篇文章《比特币:一种点对点的电子现金系统》，阐述了基于区块链技术、P2P网络技术、加密技术、时间戳技术等电子现金系统的构架理念，这标志着比特币理论的诞生。

两个月后理论步入实践，2009年1月3日，第一个序号为0的创世区块诞生；6天后的1月9日，出现序号为1的区块，并与序号为0的创世区块相连接形成链，这标志着“区块链”的诞生。

区块链大火的同时，也带火了虚拟货币的交易。比如，最为知名的虚拟货币，比特币的价格已经从2009年刚问世的0.1美元暴涨到现如今的5万多美元一枚，疯狂增长了几十万倍。

“一天翻千倍，一币一别墅”的“币圈”神话，让那些梦想着迅速暴富的人，对于“区块链”“虚拟货币”旗帜下的“投资事业”抱着极大的热情，尽管很多人可能压根儿就不知道区块链、虚拟货币、比特币到底是什么。

在“区块链”投资的热潮中，GCB币，一个号称既能增值又会繁殖的自由货币系统，“只涨不跌，未来价值赶超比特币”，一经产生，就吸引了许多投资客的目光。

横空出世的“GCB币”

2017年年初，一个名叫“天才全球付GCB”的项目“横空出世”。

根据该项目认证微信公众号介绍，“天才全球付GCB”由光彩事业控股（深圳）有限公司发行，该公司于2016年1月16日在深圳成立，法人代表吴继明。

“人人矿机，人人钱包，人人交易所，人人私人银行，人人都是*。”这是全球付GCB项目的宣传口号。

据其创始人吴继明说，之所以开发全球付GCB项目，就是“响应党和国家大众创新、万众创业的号召”，创办了全球付，一个支付平台；创办了全球购，一个消费增值平台；创办了全球汇，一个全球金融理财平台。

这三大产业链拥有最新优化的互联网算法技术、采用点对点区块链技术支持、安全的网络支付清算系统、数量恒定，每一枚都有唯一的编码，已经率先在全球完成开采并于开始在全球市场流通。

在GCB币的宣传广告中，吴继明首创的、全球领先的“区块链”技术，可享誉四个第一：“中国第一个、唯一的一个真正的虚拟货币发行系统”；“第一个由中国走向世界的国际大金融项目”；“第一个中国天才计算机科学家”；“第一个全球在时间、空间、速度等方面增长价值最大的虚拟货币”。

据该公司介绍称，GCB币是能增值又会繁殖的自由货币系统和虚拟货币，是一个去中心化的支付金融工具。

不仅如此，该项目的虚拟货币可正式在全球购、全球付、全球汇三大板块中流通。

同时，在GCB币的宣讲会上，公司宣称与光彩集团合作有国资背景，GCB币将作为全球支付货币，只涨不跌，将来价值会超过比特币，升值空间巨大。

参加者需要以购买GCB币获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据。

依靠着宣传，不少投资者将眼光放到了这个号称全球支付货币，具有高增值、全球支付清算、自由交易等功能的GCB币上。

“致富新途径”

广告天花乱坠，那么GCB币的实际收益情况如何呢？

王女士是一名GCB币的购买者。2016年4月，有一位朋友向王女士推荐了一款虚拟货币，叫作“GCB币”，这款虚拟货币刚开始发行的时候售价不到一美元，但以后可以涨到很高。

听了之后，王女士觉得这个GCB币不错，就投资了一些钱购买。购买GCB币需要邮箱注册，注册完成后，朋友就把账号和密码给王女士，王女士就可以通过手机登录。

每一个账户就是一个“矿机”，注册好账户之后，买了GCB币充值进矿机里，矿机就可以开始挖币了。

根据全球付公司推广规则，GCB币实行会员层级制度，会员通过上级推荐获得会员资格，会员账户称为“矿机”，下级会员通过向上级会员购买 GCB 币充值进矿机进行挖矿从而获得 GCB 币。

王女士的第一台“矿机”是V1矿机。开始，王女士一共向朋友买了15万元人民币的“GCB币”，朋友就把这笔钱给到“全球付”公司去“调币”出来，调币就是买币回来注册矿机的意思。朋友把这些币全部通过钱包转账的方式转账到王女士的账户钱包里，王女士再用这些币又注册成新的矿机。

前前后后王女士一共注册了20多台矿机。王女士记得，朋友帮她购买“GCB币”时，单价在0.7~1美金。

朋友还承诺，王女士矿机所产生出来的币，全部都用来给王女士做“对冲”，“对冲”就是把自己手头矿机所产生的“GCB币”转让出去，等交易平台上线后就可以兑现获利。

但平台上线日期却一拖再拖。开始说是5月1日，后来又说，7月1日交易就可上线，再后来又推到9月1日。等到2016年底，王女士的账户不能登录了。

由于此前王女士获利的钱又买了“GCB币”注册成了矿机，后来这些矿机因为平台无法登录，导致王女士前期投入的钱全都没有兑现，完全亏掉。

王女士是数十万GCB会员里的一员。

为了快速推广GCB币迅速达到集资的目的，光彩公司多次召开推广大会，称投资GCB币具有高回报率以及高安全性，同时，为了自控做高GCB币的升值利润，公司在全国范围内发展光彩虚拟货币会员。

该平台发展下线会员实行双轨制模式，对会员的奖励设置了推荐奖、对碰奖、领导奖、层奖，会员收益分为静态收益和动态收益两种。

其中主要为动态收益，即以发展人员的数量作为计酬、返利的依据。比如推荐奖，上线发展下线可以获得 10％的奖励，每个人都有自己固定的推荐码，下线激活账户需要输入上线的推荐码，系统将下线的业务量按照 10％提成计算给上线。

层奖即上线可以拿自己下线总业绩的 3％至 5％的奖金，最高可以拿到 9 层（矿机 V4) ，一般V1 最多拿三层，V2 最多拿五层，V3 最多拿七层。以上奖励提成，均以 GCB 币打入上线的账户。

套上了区块链的新外衣

“GCB奖金制度的本质是‘拉人头、发展下线’的典型*模式。”广东省深圳市南山区检察院检察官王倩告诉《方圆》记者。

首先，参加者通过认购所谓的虚拟货币GCB币取得加入、介绍他人加入的资格；同时，通过介绍他人参加发展下线人员，并由此建立具有上下层级内部财富再分配关系的组织体系；此外，组织者利用参加者交付的部分费用支付先参加者的报酬维持运作；参加者的收益由其加入的先后顺序及其发展人员数量决定。

在王倩看来，这套典型的*模式，此前在众筹、外汇、P2P等概念上屡见不鲜，在比特币火了之后，开始套上了区块链虚拟货币外衣。

2018年，由于投资者举报，GCB币公司主要负责人相继落网。

首先创立GCB币的是吴继明。吴继明于2014至2016年分别成立全球付控股集团有限公司（简称全球付公司）、全球付（深圳）投资发展有限公司（简称全球付投资公司）、全球付区块链信用管理（深圳）有限公司（简称全球付区块链公司）等公司。其间，吴继明自行开发虚拟货币GCB系统。

2016年1月，吴继明与胡涛（另案处理）合作以*模式发行推广GCB币。

同年5 月，吴继明退出与胡涛的合作后，通过其名下的全球付公司继续推广GCB币。

2016年6月，黄晓发与吴继明成立百运全球购公司（法人为黄晓发之弟黄晓勇，实际控制人为黄晓发，吴继明以全球付投资公司入股并任监事，办公地点位于深圳市南山区），与全球付公司一起合作发行推广 GCB 币。

GCB币的*团伙有七大层级，吴继明、黄晓发为第一层级，包括龙一清、林小明、向小良等在内的多人组成余下六个层级，等级分明，结构清晰。

黄晓发的全球购公司与吴继明的全球付公司一起合作发行推广GCB币。通过在酒店召开宣讲会等形式，要求参加者以购买GCB币获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱参加者继续发展他人参加。

龙一清通过在深圳等地宣讲，现场帮助注册的方式，直接或间接发展下线林小明、张云（另案处理）、赖小河（另案处理）等人。

其中，张云、赖小河为其助理，张云负责帮其收钱和转账，赖某河负责其支线客户的注册开户事宜。林小明直接或间接发展向小良等人。

根据其银行流水，有22人通过向林小明购买GCB币成为下线投资人。向小良则协助全球付公司推广GCB币，通过微信宣传拉人头等方式，直接或间接发展下线。

从下线购买矿机和GCB币等行为中获取介绍奖、对碰奖、管理奖等动态收益并进行“对冲”套现获利。

2018年8月28日，吴继明因以上组织、领导*活动行为被湖南省益阳市资阳区法院以犯组织、领导*活动罪判处有期徒刑三年，缓刑五年。

2019年2至3月，向小良、林小明、龙一清、黄晓发相继被抓。

2019年11月22日，深圳市南山区检察院认为，被告人黄晓发、龙一清、林小明、向小良组织、领导以推销 GCB币等经营活动为名，要求参加者以购买矿机和 GCB 币等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的*活动，其行为触犯了《刑法》第224条，应当以组织、领导*组织罪追究其刑事责任。

2020年6月，南山区法院对黄晓发等人组织、领导*活动罪案进行一审宣判，黄晓发、龙一清、林小明、向小良分别因犯组织、领导*活动罪，被判处有期徒刑二年九个月至一年一个月不等的有期徒刑，处十万元至三万元不等的罚金。扣押在案的作案工具龙一清手机二部、林小明手机二部，予以没收，上缴国库。后被告人黄晓发、龙一清提出上诉。2020年8月，深圳市中级法院对该案二审维持原判。

炒作区块链概念行非法*之实

区块链一边承担着极客们（对计算机和网络技术有狂热兴趣并投入大量时间钻研的人）的技术理想，一边也被有心者渔翁得利。

以往，*组织在不掌握资本，也没有技术的情况下，试图通过拉人头实现财富自由。

如今，*组织找到了新的“致富”途径，还能有效避开法律的监管，那就是假借区块链发行*币。

一些假借区块链发币的*项目，会搬出政府大力扶持区块链产业的条条框框，却对相关的虚拟货币监管避而不谈。

国家七部委于2017年9月4日联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确自公告发布之日起，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介服务。

目前我国未对虚拟货币的发布、流通予以认定。

2018年8月24日，银保监会、公安部、人民银行等部门联合发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》，明确：一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”等方式吸收资金。

此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、*、诈骗之实。

在王倩看来，随着比特币被爆炒，带活了一些“山寨币”，即虚假“虚拟货币”，比如“元宝币”“招财币”、“自由币”“熊猫币”“比奥币”等，种类高达千种，引来不少投机客参与交易。

仅以南山区检察院2017年以来办理的涉“山寨币”刑事案件为例，就有“以太币”“GCB币”“普洱币”“代币茶票”等。

王倩告诉《方圆》记者，真正的虚拟货币有六个属性：

1.开源代码（在第三方公信力网站开源）；2.定量发行；3.去中心化（没有收益中心主体）；4.无中央服务器（分布式网络，任何国家政府都无法关闭）；5.无封闭期（存取自由，随时提现）；6.免费注册、免费使用，无直销*资金盘的奖金制度。

“在本案中，GCB币也不属于真正意义上的虚拟货币。”王倩进一步解释，首先，发行和推广GCB币未经相关部门批准；其次，GCB币不能存取自由，随时提现；再次，必须购买矿机才能获得会员资格；最后，GCB币并不属于交易工具，不具有货币属性，不具有任何价值，在本质上不属于网络虚拟货币，而是虚假的“虚拟货币”。因此，嫌疑人实质上是以“虚拟货币”形式进行*活动。

吴继明等人在将GCB币推向市场之前，先自己控制一部分，等有投资者买了币，便大量抛售变现。

投资人在早期尝到甜头后，通过GCB币的升值来吸引下线，并通过积极发展下线以获得奖励，形成虚拟货币金融骗局。

“目前，我国的区块链发展还很不成熟，监管也没开展起来，虚拟货币的状况鱼龙混杂。”

王倩表示，个别虚拟货币可能确实是基于区块链技术，解决市场的某方面真实需求，承载某种权益或价值，但更多的所谓虚拟货币并不是什么“创造”的新币种，无非投向市场融资圈钱而已。

大多数人并不关心这种币种的“前世”，他们只关心其“今生”。不关心币种的实际价值和技术应用，只关心暴涨和收益，这些币种并不是严格意义的虚拟货币。

不法组织在此基础上打着养生、区块链、云计算甚至国资背景的幌子，但本质上跟实际内容没有任何关系，就是拉人头，发展下线，下线越多，赚的钱就越多。

犯罪分子的惯用手法就是在“货币”推向市场前，先自己控制一部分，等有投资者买了币，便大量抛售变现，这是典型的“山寨币”金融骗局。

虚拟货币的刑事监管面临困难

在2013年“两高”《关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》中，对于虚拟财产并未归入财物，最高法在《人民司法》2014年第15期刊登的对该解释的理解与适用中，认为对盗窃虚拟财产不应按盗窃罪处理。

时隔多年，虽然从裁判文书网中可以检索到将盗窃游戏币、比特币认定为盗窃罪的判例，但是持有和使用“山寨币”基本不被法律保护。

王倩表示，在实践中，个人涉及“山寨币”被盗窃、诈骗、敲诈勒索等情况，一般很难认定，公安机关甚至不予立案。

而对于大量打着“区块链”“虚拟货币投资”旗号进行金融犯罪的行为，查处的罪名有诈骗、集资诈骗、非法吸收公众存款、组织、领导*活动等，实践中在罪名认定上未能达到统一。