话说灵山雷音寺佛殿法堂前有盏油灯，昼夜煌煌，听经问法，假以时日，修成人身，拜燃灯佛为师，学了三昧真火，被如来封为华光菩萨。华光即华殿之光的意思。一日如来召开盂兰盆会，各路神佛都来参加，有个叫毒火鬼王的妖怪也来赴会。盂兰盆会跟蟠桃大会一样，参会神佛也是有名额的，不是谁想来就来，因此没他的座位。毒火鬼王大怒，放出五斗火就把孔雀明王的儿子孔雀童子烧的满地打滚，还想放火把灵山烧了，幸亏如来召唤八部天龙将灵山团团围住，暮霭沉沉，没有得逞。
华光菩萨挺身而出，跟毒火鬼王说，哥们，差不多得了，我们都是得道之人，不跟你一般见识，你赶紧下山去吧，免得把小命搁这儿。毒火鬼王大怒，你丫算老几啊，当出头鸟。赶紧滚蛋，否则把你也烧了。华光菩萨笑了，你要能把我烧了，我这辈子墙都不扶，就服你。毒火鬼王一看，小样，叫板是吧，放出五斗火就烧华光菩萨，不出所料华光菩萨毫发无伤。因为他是一盏油灯，被烧了成千上万年，根本不怕烧。华光菩萨说，你烧了我，该我烧你了吧。放出三昧真火，把毒火鬼王烧成灰烬。毒火鬼王这就叫，玩火者，必自焚。
如来大怒，出家人以慈悲为怀，你怎么下此毒手，我要把你贬到阴山，永世不得翻身。华光菩萨赶紧跪地求饶，观音菩萨也给他求情，虽说华光有过，但也是为了灵山安危，如果把他惩罚太重，以后灵山有事，谁还敢出头。可以让他转世投胎。如来遂将华光贬下凡间，华光转世后修成道果，成为五显灵官。这位爷到了天庭也不服管教，居然把玉帝的儿子金枪太子打了，玉帝大怒，派出李天王带领十万天兵抓他，他一口气跑到燃灯古佛处求保护，燃灯再次把他贬下凡间，正好赶上孙悟空大闹天宫，把太上老君炼丹炉一块火砖踢下凡间，化作火焰山，于是华光菩萨来到火焰山。
火焰山主人名唤铁扇公主，年方二八，如花似王，十指尖尖，三寸金莲，唇红齿白，手持芭蕉扇，一扇能把人扇出五万四千里，端地厉害。华光菩萨见色起意，就跟铁扇公主打赌：“倘若你三扇扇得我一根头发动，我与你拿去，给你当牛做马。三扇若扇我一根头发不动，我拿你来作个妻子。”公主曰：“你这无赖匹夫，休得反悔。”华光曰：“一言既出，驷马难追。”公主扇了几扇，华光纹丝不动，原来华光吃了定风丹，不怕扇。铁扇公主只好跟华光结为夫妻。两人生下一个孩子，就是红孩儿。华光菩萨爱子心切，把三昧真火教给了红孩儿。过了几年，华光菩萨忽然想起自己母亲，不由得两眼泪下。公主见丈夫下泪，上前问其缘故。华光曰：“我欲别贤妻去寻母亲，但恩情未久，不忍分别。欲思缓去，又恐母亲受难日久，心中忧恩，故有此泪。”公主曰；“美貌才郎朱颜少妇，寻母有期，夫妻日久。当去寻母，勿以妻子为念。不去，恐被天下人议论。君今去，妾候郎回，再行相会。”结果华光菩萨一去不复返，被如来留住在西天复职。
铁扇公主带个孩子，日子过得很艰难，红孩儿又是个顽劣的孩子，不听管教，到处惹是生非。正在一筹莫展之际，牛魔王来了。原来牛魔王跟孙悟空在花果山结义七兄弟，孙悟空大闹天宫被镇压，六大圣作鸟兽散，牛魔王被天庭追捕，东躲西藏，来到火焰山。铁扇公主看牛魔王是条汉子，就跟牛魔王结为夫妻。牛魔王就把红孩儿打发到六百里钻头号山自立门户。不久取经团来到钻头号山，孙悟空被红孩儿的三昧真火烧的哭爹喊娘，只好请观音菩萨把红孩儿收了。观音菩萨和华光菩萨都在如来手下做事，两人关系很好，华光菩萨烧死毒火鬼王，就是观音求的情。因此观音让红孩儿做了善财童子，时刻不离左右。
红孩儿是华光菩萨的亲生儿子有个铁证。红孩儿虽然是个七岁孩童模样，但是只有三斤十来两重，不到四斤（明代一斤十六两）。行者道：“你怎么这等骨头轻？”妖怪道：“我骨格儿小。”其实他不是骨骼小。李卓吾先生证道本夹批：通身是火，所以轻浮。红孩儿的父亲华光菩萨本相是一盏油灯，因此红孩儿本相是一团火。
参考书目：《西游记》（明吴承恩著） 《南游记》（明余象斗著）
